Nasza polityka AML i weryfikacji graczy

Prowadzimy Kometa Casino na licencji MGA/B2C/482/2024, dlatego każdy etap współpracy z nami podlega rygorom prawa antyprania pieniędzy. Poniżej wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy konto, jakich dokumentów oczekujemy i co się dzieje, gdy ich nie dostarczysz.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy na podstawie licencji Malta Gaming Authority (numer MGA/B2C/482/2024), co oznacza pełne stosowanie maltańskich regulacji AML oraz wymogów dyrektywy unijnej w tym zakresie. Jako operator Kometa Gaming Ltd (Malta) mamy obowiązek znać każdego klienta, rozumieć źródło jego środków i zgłaszać podejrzane operacje właściwym organom.

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, którym aktywnie zapobiegamy. W tym celu utrzymujemy procedury oceny ryzyka klienta, szkolimy personel i prowadzimy stały nadzór nad transakcjami. Od Ciebie oczekujemy prawdziwych danych przy rejestracji i współpracy na etapie weryfikacji.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w kilku punktach. Dokumenty zgłaszamy przede wszystkim przed pierwszą wypłatą, ale w zależności od oceny ryzyka możemy poprosić o nie wcześniej, na przykład po przekroczeniu określonych progów depozytów.

• Przy rejestracji sprawdzamy poprawność i kompletność podanych danych osobowych.
• Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji: dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Po przekroczeniu progów sum depozytów ustalonych w naszej wewnętrznej analizie ryzyka możemy powtórzyć lub pogłębić weryfikację.
• W przypadku zmiany danych osobowych lub nietypowej aktywności na koncie mamy prawo zażądać aktualnych dokumentów.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Weryfikację przeprowadzamy w bezpiecznym panelu gracza, a przegląd dokumentów trwa do 72 godzin od momentu dostarczenia kompletu materiałów.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu.
• Wykonaj zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy) tak, aby wszystkie dane były czytelne.
• Dołącz potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• W razie potrzeby potwierdź własność metody płatności, na przykład zdjęciem karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru.
• Czekaj na wynik przeglądu, który otrzymasz e-mailem oraz w komunikacji na czacie na żywo.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Przesłane pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Mogą je przeglądać wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a my nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza przypadkami przewidzianymi prawem, takimi jak obowiązek raportowania do organów.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy większych kwotach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić o udokumentowanie źródła wpłacanych pieniędzy. Robimy to nie z ciekawości, lecz dlatego, że nakazuje nam to licencja MGA.

Za źródło środków uznajemy między innymi wynagrodzenie z tytułu umowy o pracę, dochody z działalności gospodarczej, sprzedaż majątku, emeryturę czy rentę. Jako dowód przyjmujemy wyciąg bankowy, PIT za ostatni rok, umowę o pracę lub inny wiarygodny dokument finansowy.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każdy depozyt i każda wypłata przechodzi przez nasz system monitoringu transakcji. System analizuje m.in. częstotliwość operacji, wielkość kwot, zgodność z dotychczasowym profilem gry oraz powiązania między metodami płatności.

Wypłaty realizujemy zasadniczo tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, i to na konto lub portfel należący do Ciebie. Minimalna wypłata wynosi 40 PLN, a limity to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Płatności elektroniczne i kryptowalutowe realizujemy w ciągu 0-24 godzin, karty i przelew bankowy w ciągu 1-3 dni roboczych.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów albo okaże się, że są nieczytelne lub niespójne z danymi na koncie, zawieszamy możliwość wypłaty środków do czasu wyjaśnienia sprawy. Konto pozostaje dostępne do logowania, a środki na saldzie są bezpieczne.

Gdy podejrzewamy fałszerstwo, podszywanie się pod inną osobę lub próbę obejścia procedur AML, mamy prawo zablokować konto i przekazać sprawę właściwym organom. W takiej sytuacji informujemy Cię o powodach decyzji oraz o możliwości ich wyjaśnienia na czacie na żywo lub pod adresem [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumentację weryfikacyjną archiwizujemy przez okres wymagany przepisami AML obowiązującymi nasz podmiot licencyjny, czyli co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej lub od daty ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane niszczymy w bezpieczny sposób.

Dłuższe przechowywanie służy wyłącznie celom prawnym, takim jak kontrola regulatora MGA lub postępowania dowodowe. Nie wykorzystujemy Twoich dokumentów do marketingu ani żadnych innych celów.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz przy przekroczeniu progów transakcyjnych wynikających z naszej analizy ryzyka.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Przegląd kompletu dokumentów zajmuje nam do 72 godzin od momentu ich dostarczenia. O wyniku informujemy e-mailem oraz na czacie na żywo, który działa 24/7.

Jakie dokumenty potwierdzające adres akceptujecie?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub inny oficjalny dokument z Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem, wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące temu.

Dlaczego wypłata odbywa się tą samą metodą co depozyt?

Zasada tasamej metody ogranicza ryzyko prania pieniędzy i zapewnia, że środki trafiają wyłącznie do ich właściciela. Wymaga jej nasza licencja MGA.

Co grozi mi za podanie nieprawdziwych danych?

Konto zostaje zablokowane, wypłaty zawieszone, a sprawa może trafić do właściwych organów. Zawsze możesz najpierw skorygować dane, kontaktując się z naszym wsparciem.